為嚴(yán)厲打擊非法開(kāi)辦、出租出借、販賣(mài)銀行卡的行為，工商銀行梧州分行把推進(jìn)“斷卡”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)作為防控風(fēng)險(xiǎn)、保障客戶(hù)資金安全的重要抓手，認(rèn)真落實(shí)治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部署，組織全轄共同參與，助力“斷卡”行動(dòng)，打好銀行卡專(zhuān)項(xiàng)攻堅(jiān)戰(zhàn)。 該行積極組織轄內(nèi)員工參與和學(xué)習(xí)關(guān)于落實(shí)“斷卡”行動(dòng)最新政策、管理制度的要求，引導(dǎo)員工充分認(rèn)識(shí)到“斷卡”行動(dòng)的重要性和緊迫性，切實(shí)增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，對(duì)一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)工作人員進(jìn)行可疑客戶(hù)身份識(shí)別培訓(xùn)，確保轄內(nèi)員工堅(jiān)決做到提高警惕意識(shí)，推動(dòng)“斷卡”行動(dòng)落到實(shí)處。 該行集中開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)宣傳，通過(guò)在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)廳堂顯眼處、客戶(hù)等候區(qū)域設(shè)立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)公共教育區(qū)，放置“兩卡”“斷卡”安全折頁(yè)及相關(guān)法律法規(guī)。積極利用美篇等平臺(tái)創(chuàng)作動(dòng)態(tài)宣傳，利用各媒體渠道轉(zhuǎn)發(fā)“斷卡”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)相關(guān)信息，通過(guò)多種宣傳渠道向客戶(hù)普及相關(guān)知識(shí)，提醒客戶(hù)拒絕非法開(kāi)辦銀行卡的違法犯罪活動(dòng)，提升客戶(hù)對(duì)“斷卡”行動(dòng)的認(rèn)知度，提高客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造嚴(yán)打氛圍。 該行通過(guò)加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理，把牢銀行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范第一道關(guān)。轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)、大堂經(jīng)理在辦理借記卡開(kāi)戶(hù)及電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，詳細(xì)了解客戶(hù)的真實(shí)意圖，審慎審核客戶(hù)提供的身份證件，對(duì)身份證件無(wú)法準(zhǔn)確識(shí)別客戶(hù)信息的，要求客戶(hù)提供輔助證件并留存影像，根據(jù)提供的材料決定是否為客戶(hù)開(kāi)通電子銀行。對(duì)每一位新開(kāi)借記卡客戶(hù)宣傳賬戶(hù)出借出售的危害，并讓客戶(hù)簽訂相關(guān)開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)，加強(qiáng)賬戶(hù)源頭風(fēng)險(xiǎn)管控，規(guī)范賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)，有效防范源頭性風(fēng)險(xiǎn)。 該行從全面排查存量賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)入手，核對(duì)開(kāi)戶(hù)人信息、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果，審查賬戶(hù)狀態(tài)是否正常。適時(shí)開(kāi)展客戶(hù)回訪(fǎng)，同步細(xì)化做好臺(tái)賬登記，轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)每日辦卡臺(tái)賬打印出辦卡清單，分配專(zhuān)人對(duì)客戶(hù)進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)核實(shí)，同步細(xì)化登記臺(tái)賬，登記呼叫時(shí)間，呼叫次數(shù)，對(duì)回訪(fǎng)不成功或回訪(fǎng)情況異常的在臺(tái)賬中特別標(biāo)識(shí)，后續(xù)進(jìn)行賬戶(hù)管控，筑牢賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理“防護(hù)墻”，推動(dòng)“斷卡”行動(dòng)有序縱深開(kāi)展。（韋粵琳） |
